Сколько ваш бизнес отдаёт государству — и где переплата?
Режим налогообложения, зарплата сотрудника, НДС, вывод прибыли, пени, дедлайны — посчитайте каждый вопрос за минуту. Без регистрации, цифры не отправляются никуда.
Порог освобождения упал втрое. Базовая ставка НДС теперь 22%.
С 2026 пониженный тариф МСП оставили только приоритетным отраслям (425-ФЗ).
Плюс 1% с дохода свыше 300 тыс. Новый срок уплаты — 28 декабря.
Какой налоговый режим выгоднее в 2026
Считаем годовую нагрузку: налог + взносы за себя + НДС, если выручка выше 20 млн. Двигайте ползунки — рейтинг пересчитывается вживую.
что учтено, а что упрощено
- Взносы ИП-2026: 57 390 ₽ + 1% с дохода свыше 300 тыс. (макс. 321 818 ₽); уменьшение налога УСН/патента — 100% без сотрудников, 50% с ними.
- НДС при выручке выше 20 млн: берём вариант дешевле — 22% с вычетами или 5%/7% без.
- АУСН: без взносов за себя и сотрудников (только травматизм 2 959 ₽/год), без НДС до 60 млн. Действует в 87 из 89 регионов.
- Ставки УСН базовые (6% / 15%) — в вашем регионе могут быть ниже; взносы за сотрудников не считаем: они одинаковы на всех режимах, кроме АУСН.
- ОСНО не считаем онлайн — там НДФЛ/прибыль и вычеты индивидуальны; это разбирается на чек-апе.
Эффективная ставка — доля выручки, уходящая государству. Серые строки — режимы, которые вам недоступны, с причиной.
Сколько на самом деле стоит сотрудник
Введите любую из трёх сумм — остальные посчитаем: НДФЛ по прогрессивной шкале 13–22% и страховые взносы по тарифам 2026 года.
НДФЛ считаем по годовой прогрессии (13% до 2,4 млн → 22% свыше 50 млн); предельная база по взносам 2026 — 2 979 000 ₽. Стандартные вычеты не учтены.
Вы уже плательщик НДС? И какая ставка дешевле
С 2026 порог освобождения на УСН и патенте — 20 млн ₽ вместо 60. Плательщик на УСН сам выбирает: 22% с вычетами или 5%/7% без — минимум на 12 кварталов.
Как дешевле вывести прибыль из ООО
В компании есть прибыль — сколько реально дойдёт до вашего кармана? Сравниваем дивиденды, зарплату директора и ИП-управляющего.
что учтено, а что упрощено
- Дивиденды: НДФЛ 13% до 2,4 млн в год, 15% свыше; платятся из прибыли после налога компании.
- Зарплата: НДФЛ 13–22% по прогрессии + взносы 30% (15,1% сверх базы 2 979 000 ₽) + травматизм 0,2%; на ОСНО и УСН 15% зарплата уменьшает налог компании — учтено.
- На УСН 6% налог платится с выручки и не зависит от способа выплаты — поэтому в сравнении он не участвует.
- ИП-управляющий: УСН 6% + взносы за себя; договор должен иметь реальное управление и деловую цель.
- Взносы с зарплаты формируют пенсию и больничные — это не только «потеря».
Показана сумма «в карман» после всех налогов и взносов из введённой прибыли.
Во сколько обойдётся опоздание с налогом
Пени по ст. 75 НК, штраф за декларацию по ст. 119 — и сроки, после которых блокируют счёт. Считаем по вашей сумме.
Расчёт по одной ключевой ставке за весь период; если ЦБ менял ставку, ФНС считает по датам действия каждой. Пени не начисляются на сумму, покрытую положительным сальдо ЕНС.
Ваш налоговый календарь до середины 2027
Отметьте, что относится к вам, — останутся только ваши даты. Скачайте .ics, и телефон напомнит сам: пропуск срока = пени + штраф + риск блокировки.
Бухгалтер в штат или на аутсорс
Оклад в вакансии — только видимая часть. Прибавьте НДФЛ-гросс, взносы 30%, рабочее место и программы — получится настоящая цена. Сравните её со стоимостью обслуживания.
что учтено, а что упрощено
- Взносы по общему тарифу 30% (15,1% сверх базы) + травматизм 0,2%; НДФЛ — по прогрессивной шкале.
- Отпускные входят в 12 окладов; подмену на время отпуска/больничных и затраты на подбор и увольнение не считаем — реальная экономия обычно выше.
- Штатный бухгалтер даёт присутствие в офисе и смежные задачи «под рукой» — иногда это оправдывает разницу. Честно сравните объём работ.
Плюс к цифрам: аутсорс не уходит в отпуск и не увольняется перед отчётностью, а ответственность за ошибки закреплена договором. Минус: нет человека в офисе на «принеси-подай».
Чек-ап налогов вашего бизнеса за 20 минут
Калькулятор показывает порядок цифр. Наш бухгалтер сверит их с вашими документами и договорами — и зафиксирует решения, которые нельзя переиграть задним числом.
- Точный расчёт режима и ставки НДС под ваши обороты
- Проверка зарплатных налогов и способа выплат владельцу
- Персональный календарь дедлайнов — сразу после встречи
Заявка принята
Открываем МАХ — продолжите заявку в чате. Черновик ваших расчётов сохраним к встрече.